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4篇2019銀行客戶經理工作總結合集

2019-06-18 08:20:16 來源網站: 品牌對比網

4篇2019銀行客戶經理工作總結合集 本文簡介:

4篇2019銀行客戶經理工作總結合集  我于20xx年4月接到省分行的調令,調任xxx支行客戶經理。在xxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創新,在自身業務水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下:  一、熟悉新的環境  2

4篇2019銀行客戶經理工作總結合集 本文內容:

4篇2019銀行客戶經理工作總結合集
  我于20xx年4月接到省分行的調令,調任xxx支行客戶經理。在xxx支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創新,在自身業務水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下:
  一、熟悉新的環境
  20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年3月至6月,我參加了xx金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,取得參加afp認證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中,我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,勇于探索新理論、新問題,創造性的開展工作。
  到了新的崗位,自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境,對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內,我通過自身的優質服務和理財知識的專業性,成功營銷了支行的優質客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
  擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片,是客戶和銀行聯系的樞紐,在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,心態上也發生了很大的轉變。剛開始時,我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
  二、存在的主要問題
  1.金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品,這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,以提高自身金融專業知識水平;
  2.針對不同的客戶,還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源,深挖細刨,根據不同客戶的需求和實際情況,做精準化營銷,提高支行中間業務收入;
  3.進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創造出更大的輝煌;
  三、個人職業發展的愿景
  由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性,想成為銀行業的優秀員工,必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎,朝著更高、更遠的方向努力。
  總結過去,是為了吸取經驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年的發展做出自己更大的貢獻。
2019銀行客戶經理工作總結
  時光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任xx支行這一年的客戶經理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下:
  一、取得的業績
  20xx年,在支行行長和各位領導同時的關心指導下,我用較短的時間熟悉了新的工作環境,在工作中,認真學習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質和業務技能,到了新的工作環境,工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持,擴大自身客戶數量,在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
  二、職責和使命
  擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息,及時掌握客戶動態,拜訪客戶中間橋梁,下到企業、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產生,在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作,保證了信貸資金的安全。
  三、存在的問題
  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
  1.是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,如何掌握最新的財經信息和我市發展動態,有時跟不上步伐。
  2.是對挖掘現有客戶資源,客戶優中選優,提高客戶數量和質量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
  3.是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
2019銀行客戶經理工作總結
  我20xx年調入xx銀行工作,現任xx銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年來,嚴于律己,愛崗敬業,不斷進取,取得了良好的成績,得到客戶的認可,受到領導和同事們的好評。截止20xx年底,累計完成貸款合同金額***萬元,累計發放貸款***萬元,已完成并回收的貸款***萬元,無一筆出現不良。對xx銀行客戶經理這個神圣職業的無比熱愛和滿腔熱血,抒寫著自己無悔的人生!現將個人x年來的工作業績及下步工作打算匯報如下:
  一、強化理論學習,提升自身綜合素質
  x年來,我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求,不斷規范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神,在管理中求生存,在競爭中求發展。同時,為不斷提高自身的理論水平和管理水平,制定了詳細的學習計劃,堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件,使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新,做到了學有所用,正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取,把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求,把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗,并積極與身邊的同事交流溝通,努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20xx年到20xx年之間從**萬存款增加到***多萬元,其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等,都超額完成在各項考核,在全行的業績排名名列前茅,我連續**年當選優秀客戶經理。
  二、堅持求實創新,做好各項業務工作
  在日常的工作中,我能從自身工作實際出發,以良好的大局意識、創新意識和責任意識,投入到工作當中去;以優質的服務,面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神,兢兢業業地做好各項工作。
  1.建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的xx煉化公司的客戶,掌握客戶第一手資料,搜集、整理客戶信息,建立和維護完整的客戶檔案信息。例如:有一次客戶在交流中,我了解到xx煉化公司將對員工進行集資的信息后,我及時介入,通過對外公關、對內協調、克服種種困難,終于在**年*月份,成功發放個人貸款***余萬元。
  2.建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在**年年底,我一次與**公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張,正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難,我了解到這個信息后,他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模,一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難,通過自己不懈努力,為支行增加了**億元的票據業務。
  3.做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下,配合網點主任把存貸業務及中間業務做好,在營業活動中,我把服務基層、服務客戶放在首位,與網點、客戶交流處于一種和諧的狀態,許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比,多了經營的職能,與營業網點相比,多了管理的職能,既要管理、又要經營,上對上級支行所有的業務部門,下對所有網點,外對重點客戶,我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎,在挖掘客戶源上狠下功失,確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢,面向城鎮尋找開戶單位,可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款,瞄準單位找關系,全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系,形成以客戶為中心的經營理念,想客戶所想,急客戶所急,讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績:國際業務方面,去年結算量為5000多萬美元,處于支行領先地位;貸款存量**億元,其中包括短期**億元,住房和中長期**億元,現有的管戶數***多戶,當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。
  4.積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要,解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進xx銀行業務經營,我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求,積極推廣農戶小額信用貸款,宣傳xx銀行的惠農政策、服務承諾。本著“惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先“的原則,創新工作思路、增強營銷理念,大力推廣“扶持青年創業工程“、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展,我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法,還與鄉鎮黨委干部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款,公開信貸操作流程,增強群眾對“惠農卡“的了解和信任,保證了x行的“惠農卡“順利開展。20xx年,我累記放各項貸款**億元,有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。
  三、切實嚴于律己,樹立自身良好形象
  在金融行業從事客戶經理崗位,接觸的都是各行各業的成功人士,難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些,我都巧妙地化解開來,潔身自好,保持了一名優秀客戶經理的本色,樹立了行業典范。通過專業誠信的優質服務,越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置,達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情,有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況,我沒有直接回絕客戶的好意,但我與客戶另外單獨約了見面時間,將禮品不露聲色地,原封不動地歸還給客戶,然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理,這些客戶不但都主動收回了自己的禮品,而且對我比以前更加信任,更加尊敬了。這些小小的
“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說,我是他們可信賴的人!
  四、下步工作思路
  客戶經理是對外服務的窗口,是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產生急躁情緒,綜合協調能力有待提高,工作經驗有待豐富,工作系統性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點,希望領導和同事們對我進行監督指導。
  1.強化團隊意識,樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合,擁有一支強有力的團隊,就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的,但十只筷子就很難被折斷,畢竟一個人的力量是有限的。所以,作為一名客戶經理一定要團結一心,以百倍的努力,高昂的激情,積極投身x行改革發展中去,重塑x行員工隊伍的嶄新形象,打造一流的員工隊伍。
  2.努力精益求精,全面服務客戶。一位學者說:真正的優質服務是發自內心的自覺行為,而不是對規章條例的機械遵循。為此,我們要進一步提高服務質量,爭創服務品牌,用優質服務吸引廣大客戶,有效提高了顧客滿意度。
  3.加大營銷力度,做好貸款工作。1、在維護好老客戶的同時,要挖掘新資源,如黃金客戶xx煉化公司、xx公司、xx公司等在貸款方面找到新的突破口。做好xx公司,發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務,以提高存款業務。2、加強xx工業園區企業的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況,更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪,獲取信息,及時了解企業的需求,進行全方面的服務,做到雙贏互利。3、克服年輕氣燥,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創造出更大的輝煌。
  以上是x年來個人的工作業績和下一步的工作打算,不當之處,請領導批評指正!

4篇2019銀行客戶經理工作總結合集 本文關鍵詞:合集,工作總結,客戶,經理,銀行

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